中国平台建议新的比特币法规

摘要：第一财经日报今年1月发布消息称，纽约金融服务部（NYDFS）计划推出“比特币牌照”（BitLicense），加强对比特币的监管，引发业内广泛关注。 近日，国内三大比特币交易平台联合NYDFS就“比特币牌照”实施细则提出关注和建议。 三点建议 8月20日，外媒刊登了国内三大比特币平台——比特币中国（BTC China）、火币网、OKCoin的CEO（CEO）提交给NYDFS的联名信。 目前，NYDFS已就“比特币牌照”的具体实施细则展开为期45天的“公开验收”。

今年 1 月，在为期两天的比特币听证会上，NYDFS 监管主管本杰明劳斯基 (Benjamin Lawsky) 首次表示，该部门打算发布一系列规范虚拟货币运作的规则，其中包括“比特币许可证” ”。 “实施。牌照将用于管理比特币等虚拟货币的交易市场，通过实施严格的网络安全监管比特币对中国金融市场的影响，防止通过虚拟货币进行洗钱、诈骗等犯罪活动。业内人士预计，纽约可能成为美国第一个提出虚拟货币监管规则的州。比特币中国CEO李启元在接受采访时表示：“纽约是全球领先的金融服务中心，纽约监管机构对比特币的做法将直接影响中国比特币市场。”该平台正在积极拓展海外市场，其业务未来很可能进入国外相关机构的监管范围。

联名信就“比特币牌照”的实施提出了三点建议。 首先，“比特币牌照”的发放应仅限于与纽约州有牢固业务关系的虚拟货币业务经营者。 NYDFS规定，只要公司的虚拟货币业务活动涉及任何纽约居民，就需要申请“比特币牌照”，这可能会导致在纽约开展业务非常小的公司被要求申请牌照。 三大平台建议NYDFS修改虚拟货币业务的定义，将需要申请牌照的公司重新定义为希望在纽约开展业务并希望获得相关待遇和保护的公司。 其次，NYDFS 不应对被许可人的分支机构进行的与虚拟货币业务无关的设施、账户和其他业务文件进行检查。 根据 NYDFS 现有的牌照规定，该机构仅仅因为该公司拥有比特币的小子公司就可以监督母公司的运营，而母公司的商业文件可能与纽约和虚拟货币无关。 ，但这对公司来说是高度机密的内容。

“我们理解 NYDFS 对被许可人可能利用子公司逃避监管的担忧，但 NYDFS 可以通过要求子公司提供与被许可人相关的信息来解决这一问题，”联名信中说。 最后，是否对客户进行强化尽职调查应重点关注客户和被许可人是否处于同一法律管辖区，而不是客户是否为美国人。 例如，根据 NYDFS，澳大利亚被许可人无需对潜在美国客户进行尽职调查，即使被许可人不熟悉美国客户的洗钱和恐怖主义融资风险。 相反，该法规要求澳大利亚被许可人对澳大利亚客户进行加强尽职调查，但总的来说，澳大利亚公司必须更好地了解国内客户带来的风险。 信中写道：“我们期待协助 NYDFS 努力改进‘比特币许可’制度，以阻止金融犯罪、保护客户资产并释放虚拟货币的巨大潜力。” 许可证的实施困难重重。 对于一向推崇“去中心化”的比特币买卖双方来说，“比特币牌照”更加严格的规章制度无疑限制了他们的自由。 因此，该牌照的实施遭到了业界的强烈反对。

8月20日，新成立的数字商会（CDC）就“比特币牌照”规则发表了长达10页的评论。 CDC认为，“比特币牌照”规定不应适用于企业，而应仅适用于数字货币的存储和转移。 此外，数字货币领域的企业应该可以自由做出投资决策并保留创新的自由。 同时，疾控中心还指出，在许可规定中存在对非纽约企业的歧视。 一些比特币的支持者指出，比特币和许多由计算机程序产生的货币的价值只是根据需求波动，不应受到有关部门的监管。 NYDFS认为，对比特币进行合理监管更有利于保护美国金融体系的安全。 专家表示，他们同意比特币需要监管，但过于严格的监管体系会增加不必要的开销，给刚起步的公司带来负担，扼杀创新潜力，让那些比特币初创企业和比特币交易活动蒙受损失。 目前，业内各方共同呼吁NYDFS将为期45天的“公开声明”延长至一年，这将有助于NYDFS根据社会各界提出的建议做出改变。

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