防范洗钱风险！中信银行禁止账户用于比特币交易

当比特币和以太坊等数字资产火了，与之相关的风险因素也经常被提及。

近日，中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）发布公告，宣布任何机构和个人不得使用该银行账户进行交易资金充值、取款、购销业务比特币、莱特币等。交易充值码等活动，相关交易资金不得通过银行账户划转。

中信银行表示，此举是为了保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险。

记者发现，早在2014年，多家比特币交易平台相继发布公告称，银行接到银行通知后，暂停为平台提供服务。

禁止比特币交易账户

近日，中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）发布声明，禁止该银行账户用于比特币交易，宣布任何机构和个人不得将该银行账户用于比特币交易。比特币、莱特币等交易资金充值提现、买卖相关交易充值码等活动不得通过银行账户转账。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

中信银行表示，此举是为了保护公众财产权益中信银行比特币，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险。

这并不是银行第一次“遏制”数字资产。早在2014年4月，多家比特币交易平台相继发布公告称，已收到银行通知，银行将暂停对该平台提供服务。

广西民族大学区块链研究院院长齐爱民在接受《每日经济新闻》记者采访时表示，虚拟资产极易引发投机交易，催生传销、金融诈骗、非法集资和其他违法犯罪活动。过程离不开严格的监管态度。中信银行事件也体现了相关部门对当前虚拟货币相关金融服务活动的严格监管。

加密资产面临更大的合规压力

近年来，越来越多的经济活动转移到了区块链行业。尤其是比特币在2020年经历了爆发式增长，机构投资者的涌入为行业带来了新的高潮，价格也随之上涨。它曾多次创下历史新高。截止发稿，比特币价格稳定在5889美元6.6美元/个，小幅上涨，24小时内涨幅5.83%。

在中国通信行业协会区块链专委会轮值主席、火币大学校长于佳宁看来，加密资产带来了新的商业模式，结合了新技术、新金融、新产业，和新组织。等等，这种更深层次的模式创新不同于以往的技术创新，也对监管模式和风险管理提出了很大的挑战。在数字资产交易过程中，有的是合规、正常的交易，但也有欺诈、洗钱、非法融资等违法行为。整个行业都面临着更大的合规压力。

近日，在2021博鳌亚洲论坛年会“数字支付与数字货币”分论坛上，中国人民银行副行长李波表示，加密资产是一种投资选择，而不是一种货币本身，而是另类的投资产品。他认为，未来加密资产可能发挥的主要作用是作为一种投资工具或另类投资。

“目前，包括中国在内的许多国家都在研究如何规范此类投资工具，以确保此类资产的投机行为不会造成严重的金融风险。”李波指出中信银行比特币，在我们提出比特币等加密资产的想法后，目前的监管措施和做法会一直延续下去，直到需要应用哪些监管规则。

李波进一步表示，未来任何稳定币要想成为广泛使用的支付工具，都必须严格监管。

每日经济新闻